Diensten

Wat is financiële planning? 

Een financiële planning geeft inzicht in uw huidige financiële situatie en de mogelijke ontwikkeling daarvan in de toekomst. Daarbij kijken we onder andere naar uw inkomen, uitgaven en vermogen en brengen we verwachte toekomstige ontwikkelingen in kaart. Uw persoonlijke wensen en doelstellingen vormen het uitgangspunt. 

Met dat inzicht kunt u financiële keuzes beter onderbouwen en gericht werken aan de doelen die voor u belangrijk zijn. 

Zakelijke en persoonlijke financiën in samenhang 

Voor ondernemers zijn zakelijke en persoonlijke financiën vaak nauw met elkaar verbonden. Keuzes binnen uw onderneming kunnen gevolgen hebben voor uw privévermogen, inkomen en financiële toekomst. 

Daarom kijken we bij financiële planning niet alleen naar afzonderlijke cijfers. We brengen uw zakelijke en persoonlijke financiële situatie met elkaar in verband en kijken vooruit. Denk bijvoorbeeld aan vragen over pensioen, vermogensopbouw en uw toekomstige inkomen. Door deze onderwerpen in samenhang te bekijken, ontstaat een completer beeld van uw financiële situatie. 

Hoe stellen we een financieel plan op? 

Een financiële planning begint met uw persoonlijke vragen en doelen. Wat wilt u bereiken? Welke financiële keuzes liggen voor u? En waar wilt u op korte en langere termijn staan? 

Onze financiële planners starten vervolgens met een inventarisatie van uw huidige inkomen, uitgaven en vermogen. Ook brengen we relevante toekomstige ontwikkelingen in kaart. 

Op basis daarvan analyseren we uw financiële situatie en bespreken we samen in hoeverre uw doelen haalbaar zijn en welke aandachtspunten daarbij een rol spelen. Zo ontstaat een financieel plan dat aansluit bij uw situatie en toekomstplannen. 

Gecertificeerde financiële planning 

Wij beschikken over financiële planners met vakinhoudelijke kennis op het gebied van financiële planning. 

Op onze huidige website vermelden we daarnaast onze aansluiting bij de Federatie Financiële Planners (FFP) en certificering op het gebied van financiële planning. Deze professionele achtergrond onderstreept het belang dat we hechten aan deskundig en zorgvuldig financieel advies. 

Veelgestelde vragen over financiële planning 

Wat staat er in een financiële planning? 

Een financiële planning brengt uw huidige financiële situatie en de mogelijke ontwikkeling daarvan in kaart. Daarbij kunnen onder andere uw inkomen, uitgaven, vermogen, toekomstige ontwikkelingen en persoonlijke financiële doelen worden meegenomen. 

Is financiële planning ook relevant voor ondernemers? 

Ja. Juist bij ondernemers kunnen zakelijke beslissingen invloed hebben op de persoonlijke financiële situatie. Door beide in samenhang te bekijken, krijgt u beter inzicht in wat keuzes binnen uw onderneming kunnen betekenen voor uw inkomen, vermogen en financiële toekomst. 

Kan financiële planning helpen bij mijn pensioen? 

Uw pensioen kan onderdeel zijn van een financiële planning. Door uw huidige situatie, toekomstverwachtingen en financiële doelen in kaart te brengen, krijgt u inzicht in de rol die pensioen speelt binnen uw totale financiële situatie. 

Wanneer is het verstandig om een financieel plan te maken? 

Een financieel plan kan waardevol zijn wanneer u meer inzicht wilt in uw financiële toekomst of voor belangrijke financiële keuzes staat. Bijvoorbeeld wanneer uw zakelijke of persoonlijke situatie verandert of wanneer u wilt weten of uw financiële doelen haalbaar zijn. 

Inzicht in uw financiële toekomst 

Wilt u weten waar u financieel staat en hoe uw zakelijke en persoonlijke situatie zich in de toekomst kan ontwikkelen? Neem contact met ons op. Samen brengen we uw situatie, wensen en financiële doelen in kaart.